Oṣu Kini 9 • Awọn asọye Ọja • Awọn iwo 10958 • 10 Comments lori Faranse Ṣe Nfipamọ Ni Awọn owo ilẹ yuroopu, Lakoko ti awọn ara ilu Britani Tun Gbagbọ ninu Eto ifẹhinti wọn, Awọn igbagbọ mejeeji jẹ aṣiṣe
Pelu awọn Eurozone debacle awọn French ti wa ni fifi o lapẹẹrẹ igbekele ninu awọn eto, wọn bèbe ati wa beleaguered, battered ati ki o tori nikan Owo. Pẹlu ọkan ninu awọn ipin gbese ti ara ẹni ti o kere julọ ni agbegbe Euro, ni apakan bi abajade ti Faranse ti ko pari ni ifarabalẹ ni binge gbese idogo akọkọ ti Brits gorged lori ni ọdun mẹwa to kọja, Faranse ni akoonu pẹlu yago fun awọn matiresi bi fifipamọ awọn ibi aabo ati wo awọn banki wọn bi awọn ibi aabo. Iwapọ laarin Faranse ati awọn ẹlẹgbẹ UK wọn ko le jẹ kikan. Ni wiwọn to kẹhin awọn olupamọ UK fi silẹ nikan 5.4% ti owo-wiwọle isọnu fun awọn ifowopamọ tabi lati san awọn awin pada, 17% jẹ deede Faranse.
Awọn olufipamọ Faranse n tọju owo apoju wọn ni oṣuwọn iyara ju ni ọdun 30. Ilu Faranse wa laarin awọn orilẹ-ede ti o ni arowoto julọ ni agbaye ti o dagbasoke ati irokeke aawọ gbese Yuroopu ti ntan si Faranse ti ni awọn olupamọ ti n ṣiṣẹ fun aabo ti oye ti awọn akọọlẹ banki. Iṣowo Ilu Faranse jẹ igbẹkẹle diẹ sii lori ibeere alabara lati ṣe atilẹyin idagbasoke rẹ ju Jamani lọ ti o da lori awọn ọja okeere fun idagbasoke rẹ. Pẹlu awọn iṣeduro alainiṣẹ ni giga ọdun 12, awọn ile Faranse n murasilẹ fun eyiti o buru julọ. Oṣuwọn ifowopamọ ile ti ta soke lakoko idaamu owo 2008-09 ati pe o nṣiṣẹ lọwọlọwọ ni iwọn 17 ogorun, ipele ti o ga julọ lati ibẹrẹ 1983, ni ibamu si Thomson Reuters Datastream.
Awọn inawo onibara ti lọ silẹ ni Oṣu kọkanla ni oṣuwọn oṣu mejila 12 ti o yara ju lati Kínní 2009, eyiti o samisi iha ti idaamu inawo 2008-2009. Pẹlu gbese ile laarin awọn ti o kere julọ ni Yuroopu, aaye wa fun awọn olufipamọ Faranse lati ni irọrun awọn ifowopamọ wọn lati awọn giga lọwọlọwọ. Oṣuwọn ifowopamọ giga ti n ṣafihan lati jẹ anfani fun awọn ile-ifowopamọ Faranse bi awọn idogo gbigbona ṣe iranlọwọ ni irọrun titẹ ti igbeowosile ara wọn nipasẹ awọn ọja interbank lakoko ti o ṣe iranlọwọ lati pade awọn atunwo ati awọn iwọn deede ti olu Basel III ti n bọ.
Pẹlu awọn sisanwo ti awọn idogo ti n ṣe iranlọwọ lati dinku igbẹkẹle awọn ile-ifowopamọ Faranse lori awọn ọja ati ECB, wọn n taja laisi owo-ori ati awọn akọọlẹ ifowopamọ owo-ori, Oṣuwọn idagba ninu awọn idogo ni awọn iwe ifowopamọ Livret A, eyiti o jẹ ọfẹ-ori ati ni ipinlẹ kan- Iwọn iwulo iwulo ti 2.25 ogorun, isare ni Oṣu Kẹsan si 11 ogorun ju awọn oṣu 12 lọ, ni ibamu si data Bank of France. Lakoko ti iyẹn fẹrẹẹ meji ni iwọn apapọ 6 ogorun ti awọn ọdun 10 to kọja, o jẹ igbe ti o jinna si ida 30 ogorun ti a rii ni Oṣu Kẹta 2009, lakoko awọn ọjọ dudu julọ ti idaamu inawo 2008-09.
Ilu Oyinbo
Iṣoro awọn olupamọ UK yatọ pupọ, lati awọn ọdun aadọrun ti o ti kọja titi di ọdun 2008 apapọ iye owo UK ti n fipamọ lọ sinu idinku didasilẹ. O de aaye ti o kere julọ ni oṣu mẹta akọkọ ti 2008, nigbati fun igba akọkọ lati 1955 Office of National Statistics (ONS) royin ipin ifowopamọ odi; gẹgẹbi orilẹ-ede UK lo diẹ sii ju owo-wiwọle isọnu lọ fun mẹẹdogun yẹn. Bibẹẹkọ, ti awọn ifunni ifẹhinti agbanisiṣẹ ti yọkuro UK ṣeduro ipin fifipamọ odi lati ọdun 2003.
Iwọn ifowopamọ apapọ fun awọn ọdun 30 ṣaaju si eyi jẹ nipa 9%. Gẹgẹbi Banki Agbaye ti UK ni ipele karun ti o kere julọ ti awọn ifowopamọ nla bi ipin ogorun ti Gross Domestic Product (GDP) ni Yuroopu. Pẹlu awọn ifowopamọ nla ni 12% ti GDP UK nikan wa niwaju Iceland ni 11%, Portugal ni 10%, Ireland ni 9% ati Greece ni 3%. Paapaa Spain ni 20% ati Ilu Italia ni 16% wa niwaju UK. Atokọ naa jẹ oke nipasẹ Norway ati Switzerland eyiti awọn mejeeji ni 32%.
Iwọn ifowopamọ ile, ipin ogorun owo-wiwọle isọnu ti eniyan fipamọ tabi lo lati san awọn awin pada, fun Q4 2010 jẹ 5.4%. Lati fi eyi sinu irisi iwọn ifowopamọ apapọ fun ọdun mẹwa to kọja jẹ 4.3%, ṣe afiwe eyi si awọn ọdun 90, eyiti o jẹ aropin 9.2%, ati awọn 80’s eyiti o jẹ aropin 8.7%. UK ti wa lati ni ọkan ninu awọn ipele ti o kere julọ ti awọn ifowopamọ ni Yuroopu ati awọn ẹni-kọọkan lori igbẹkẹle lori awọn owo ifẹhinti han ni aṣina jinna bi o ju idaji awọn agbalagba UK ko ni fipamọ to fun ifẹhinti lẹnu iṣẹ. Nikan 51% ti awọn oṣiṣẹ Ilu Gẹẹsi ti n fipamọ ni deede fun ọjọ ogbó, ni ibamu si ijabọ owo ifẹhinti Ọdọọdun Ọdọọdun ti o kẹhin.
Awọn eniyan fẹ, ni apapọ, owo-wiwọle ifẹhinti ọdọọdun ti £ 24,300 lati gbe ni itunu, ni isalẹ lati nọmba ipadasẹhin iṣaaju ti £ 27,900. Bibẹẹkọ, lati le gba owo-wiwọle ifẹhinti ti bii £ 25,000 fun awọn oṣiṣẹ ifẹhinti fun ọdun kan yoo nilo ikoko ifẹhinti ti bii £ 400,000 ni igba mẹrin ti o tobi ju ikoko ifowopamọ apapọ awọn ifẹhinti lọwọlọwọ eyiti o wa ni ayika £ 92,000 ati ja bo ni iyara.
Tom McPhail, alamọja ifẹhinti pẹlu oludamọran eto inawo ominira Hargreaves Lansdown sọ pe ni ibamu si Ọfiisi fun awọn isiro Awọn iṣiro Orilẹ-ede, apapọ awọn ifowopamọ owo ifẹhinti ti awọn eniyan ti n fẹhinti laarin awọn ọjọ-ori 50 si 64 ni ọdun to kọja jẹ £ 91,900, to lati gbejade owo-wiwọle lododun ti o to £ 3,500 si £ 4,000.
Lati ṣe agbejade owo-wiwọle ti o to £24,000, iwọ yoo nilo ikoko ifẹhinti ti o to £400,000 ni kete ti a ti gba owo ifẹyinti ipinlẹ sinu akọọlẹ. Awọn eniyan loni koju ipinnu ti o rọrun pupọ: lati fipamọ diẹ sii, yọkuro nigbamii, tabi gbe lori kere si ni ifẹhinti.
Ṣugbọn yiyan kẹta wa ti awọn onimọran ifẹhinti UK mọọmọ yago fun ati pe Faranse wa ni agbedemeji si oye, idoko-owo ni awọn owo nina.
Awọn iṣiro fi ipadanu ti agbara rira ti meta o to 20-25% ni ọdun marun sẹhin, nitorinaa apapọ ikoko ifẹhinti ti £ 92,000 le jẹ iye ti o kere pupọ ni afiwera taara pẹlu agbọn ti awọn owo nina ibamu gẹgẹbi; yeni, Euro, franc, dola, yuan, Aussie ati Kiwi.
Dide ni awọn idiyele olumulo agbegbe ko ṣe afihan isonu ti agbara rira ti owo. Fojuinu idaduro awọn ifowopamọ ni British Pound ni 2007. Ni ọdun mẹta lẹhinna, awọn poun kanna naa yoo ti padanu to 25% ni iye ti a fiwe si awọn owo nina pataki miiran, gẹgẹbi US Dollar, Euro ati Swiss Franc, ati paapaa diẹ sii si diẹ ninu awọn miiran. Awọn iye owo 2007 kanna yoo ti ra 33% diẹ sii "nkankan", ti o ba ni idaduro awọn ifowopamọ ni Swiss Francs dipo British Pounds. Ti a ṣe afiwe si awọn eniyan ti o ni ifowopamọ ni awọn owo nina miiran 25% ti agbara rira yoo padanu nipa didimu Awọn Pound Ilu Gẹẹsi. Ti o ba jẹ pe olupamọ kan padanu 25% ti iye apapọ wọn ni ọja iṣura wọn yoo ni rilara diẹ, sibẹ nigbati ohun kanna ba ṣẹlẹ si awọn ifowopamọ, awọn eniyan dabi ẹni ti o gbagbe si rẹ, niwọn igba ti o jẹ nọmba kanna tabi ti o ga julọ ti o fihan. soke lori wọn ifowo gbólóhùn.
Ko si iru nkan bii “iye to peye”, awọn ohun-ini ti ko ni idiyele nikan wa.
Pupọ wa ti jẹ aṣiwere lati ronu pe ọrọ wa ati agbara rira jẹ kanna bii iye apapọ wa ni awọn ofin owo ipin, kere si iyipada idiyele alabara ni ọdun kan. Eyi ni kedere kii ṣe otitọ: kini ti o ba fẹ ra ile fun ẹbi rẹ lẹhin awọn idiyele ile ati awọn iyalo ti dide 50% ni ọdun 3? Kini ti o ba fẹ lọ si orilẹ-ede miiran ati pe lojiji rii pe ile titun rẹ jẹ gbowolori pupọ ju ohun ti o jẹ akoko ikẹhin ti o ṣabẹwo nitori agbara rira rẹ ti dinku nitori awọn iyipada oṣuwọn paṣipaarọ?
Emi ko si ni iṣowo ti fifun imọran idoko-owo, owo kii ṣe (gẹgẹbi awọn Faranse gbagbọ) ni pataki ailewu, bẹni kii ṣe kilasi dukia ti o ni aabo lati mu nigbagbogbo ninu owo ile rẹ. Aabo igba pipẹ nikan ti o ni ni idabobo iye apapọ rẹ ni lati kọ ẹkọ bi o ṣe le ṣe idanimọ boya ati nigba ti awọn oriṣiriṣi awọn ohun-ini, paapaa awọn owo nina, ti ni idiyele tabi ko ni idiyele. Lati di owo ni afọju ninu akọọlẹ ifowopamọ rẹ jẹ ọna nla lati fi ara rẹ sinu ewu ti gbigba awọn ṣiṣan ti akoko ati ijọba labẹ iroyin “owo-ori afikun” lati sọ ọ di talaka laisi iwọ paapaa mọ ohun ti o kọlu ọ.
PatakiEuroFrance
« Awọn Idi Lati Jẹ Awọn ẹya Alafia Asiwaju Forex Forecasters Gbe Awọn tẹtẹ wọn asọtẹlẹ Euro Lati Jẹ $ 1.30 Nipasẹ 2013 »
Awọn Faranse Nfipamọ Ni Awọn Euro, Nigba ti Awọn ara Ilu Gẹẹsi Ṣi Gbagbọ Ninu Eto Ifẹhinti Wọn, Awọn Igbagbọ Mejeji Ko Yẹ
Oṣu Kini 9 • Awọn asọye Ọja • Awọn iwo 10958 • 10 Comments lori Faranse Ṣe Nfipamọ Ni Awọn owo ilẹ yuroopu, Lakoko ti awọn ara ilu Britani Tun Gbagbọ ninu Eto ifẹhinti wọn, Awọn igbagbọ mejeeji jẹ aṣiṣe
Pelu awọn Eurozone debacle awọn French ti wa ni fifi o lapẹẹrẹ igbekele ninu awọn eto, wọn bèbe ati wa beleaguered, battered ati ki o tori nikan Owo. Pẹlu ọkan ninu awọn ipin gbese ti ara ẹni ti o kere julọ ni agbegbe Euro, ni apakan bi abajade ti Faranse ti ko pari ni ifarabalẹ ni binge gbese idogo akọkọ ti Brits gorged lori ni ọdun mẹwa to kọja, Faranse ni akoonu pẹlu yago fun awọn matiresi bi fifipamọ awọn ibi aabo ati wo awọn banki wọn bi awọn ibi aabo. Iwapọ laarin Faranse ati awọn ẹlẹgbẹ UK wọn ko le jẹ kikan. Ni wiwọn to kẹhin awọn olupamọ UK fi silẹ nikan 5.4% ti owo-wiwọle isọnu fun awọn ifowopamọ tabi lati san awọn awin pada, 17% jẹ deede Faranse.
Awọn olufipamọ Faranse n tọju owo apoju wọn ni oṣuwọn iyara ju ni ọdun 30. Ilu Faranse wa laarin awọn orilẹ-ede ti o ni arowoto julọ ni agbaye ti o dagbasoke ati irokeke aawọ gbese Yuroopu ti ntan si Faranse ti ni awọn olupamọ ti n ṣiṣẹ fun aabo ti oye ti awọn akọọlẹ banki. Iṣowo Ilu Faranse jẹ igbẹkẹle diẹ sii lori ibeere alabara lati ṣe atilẹyin idagbasoke rẹ ju Jamani lọ ti o da lori awọn ọja okeere fun idagbasoke rẹ. Pẹlu awọn iṣeduro alainiṣẹ ni giga ọdun 12, awọn ile Faranse n murasilẹ fun eyiti o buru julọ. Oṣuwọn ifowopamọ ile ti ta soke lakoko idaamu owo 2008-09 ati pe o nṣiṣẹ lọwọlọwọ ni iwọn 17 ogorun, ipele ti o ga julọ lati ibẹrẹ 1983, ni ibamu si Thomson Reuters Datastream.
Awọn inawo onibara ti lọ silẹ ni Oṣu kọkanla ni oṣuwọn oṣu mejila 12 ti o yara ju lati Kínní 2009, eyiti o samisi iha ti idaamu inawo 2008-2009. Pẹlu gbese ile laarin awọn ti o kere julọ ni Yuroopu, aaye wa fun awọn olufipamọ Faranse lati ni irọrun awọn ifowopamọ wọn lati awọn giga lọwọlọwọ. Oṣuwọn ifowopamọ giga ti n ṣafihan lati jẹ anfani fun awọn ile-ifowopamọ Faranse bi awọn idogo gbigbona ṣe iranlọwọ ni irọrun titẹ ti igbeowosile ara wọn nipasẹ awọn ọja interbank lakoko ti o ṣe iranlọwọ lati pade awọn atunwo ati awọn iwọn deede ti olu Basel III ti n bọ.
Pẹlu awọn sisanwo ti awọn idogo ti n ṣe iranlọwọ lati dinku igbẹkẹle awọn ile-ifowopamọ Faranse lori awọn ọja ati ECB, wọn n taja laisi owo-ori ati awọn akọọlẹ ifowopamọ owo-ori, Oṣuwọn idagba ninu awọn idogo ni awọn iwe ifowopamọ Livret A, eyiti o jẹ ọfẹ-ori ati ni ipinlẹ kan- Iwọn iwulo iwulo ti 2.25 ogorun, isare ni Oṣu Kẹsan si 11 ogorun ju awọn oṣu 12 lọ, ni ibamu si data Bank of France. Lakoko ti iyẹn fẹrẹẹ meji ni iwọn apapọ 6 ogorun ti awọn ọdun 10 to kọja, o jẹ igbe ti o jinna si ida 30 ogorun ti a rii ni Oṣu Kẹta 2009, lakoko awọn ọjọ dudu julọ ti idaamu inawo 2008-09.
Ilu Oyinbo
Iṣoro awọn olupamọ UK yatọ pupọ, lati awọn ọdun aadọrun ti o ti kọja titi di ọdun 2008 apapọ iye owo UK ti n fipamọ lọ sinu idinku didasilẹ. O de aaye ti o kere julọ ni oṣu mẹta akọkọ ti 2008, nigbati fun igba akọkọ lati 1955 Office of National Statistics (ONS) royin ipin ifowopamọ odi; gẹgẹbi orilẹ-ede UK lo diẹ sii ju owo-wiwọle isọnu lọ fun mẹẹdogun yẹn. Bibẹẹkọ, ti awọn ifunni ifẹhinti agbanisiṣẹ ti yọkuro UK ṣeduro ipin fifipamọ odi lati ọdun 2003.
Iwọn ifowopamọ apapọ fun awọn ọdun 30 ṣaaju si eyi jẹ nipa 9%. Gẹgẹbi Banki Agbaye ti UK ni ipele karun ti o kere julọ ti awọn ifowopamọ nla bi ipin ogorun ti Gross Domestic Product (GDP) ni Yuroopu. Pẹlu awọn ifowopamọ nla ni 12% ti GDP UK nikan wa niwaju Iceland ni 11%, Portugal ni 10%, Ireland ni 9% ati Greece ni 3%. Paapaa Spain ni 20% ati Ilu Italia ni 16% wa niwaju UK. Atokọ naa jẹ oke nipasẹ Norway ati Switzerland eyiti awọn mejeeji ni 32%.
Iwọn ifowopamọ ile, ipin ogorun owo-wiwọle isọnu ti eniyan fipamọ tabi lo lati san awọn awin pada, fun Q4 2010 jẹ 5.4%. Lati fi eyi sinu irisi iwọn ifowopamọ apapọ fun ọdun mẹwa to kọja jẹ 4.3%, ṣe afiwe eyi si awọn ọdun 90, eyiti o jẹ aropin 9.2%, ati awọn 80’s eyiti o jẹ aropin 8.7%. UK ti wa lati ni ọkan ninu awọn ipele ti o kere julọ ti awọn ifowopamọ ni Yuroopu ati awọn ẹni-kọọkan lori igbẹkẹle lori awọn owo ifẹhinti han ni aṣina jinna bi o ju idaji awọn agbalagba UK ko ni fipamọ to fun ifẹhinti lẹnu iṣẹ. Nikan 51% ti awọn oṣiṣẹ Ilu Gẹẹsi ti n fipamọ ni deede fun ọjọ ogbó, ni ibamu si ijabọ owo ifẹhinti Ọdọọdun Ọdọọdun ti o kẹhin.
Awọn eniyan fẹ, ni apapọ, owo-wiwọle ifẹhinti ọdọọdun ti £ 24,300 lati gbe ni itunu, ni isalẹ lati nọmba ipadasẹhin iṣaaju ti £ 27,900. Bibẹẹkọ, lati le gba owo-wiwọle ifẹhinti ti bii £ 25,000 fun awọn oṣiṣẹ ifẹhinti fun ọdun kan yoo nilo ikoko ifẹhinti ti bii £ 400,000 ni igba mẹrin ti o tobi ju ikoko ifowopamọ apapọ awọn ifẹhinti lọwọlọwọ eyiti o wa ni ayika £ 92,000 ati ja bo ni iyara.
Tom McPhail, alamọja ifẹhinti pẹlu oludamọran eto inawo ominira Hargreaves Lansdown sọ pe ni ibamu si Ọfiisi fun awọn isiro Awọn iṣiro Orilẹ-ede, apapọ awọn ifowopamọ owo ifẹhinti ti awọn eniyan ti n fẹhinti laarin awọn ọjọ-ori 50 si 64 ni ọdun to kọja jẹ £ 91,900, to lati gbejade owo-wiwọle lododun ti o to £ 3,500 si £ 4,000.
Lati ṣe agbejade owo-wiwọle ti o to £24,000, iwọ yoo nilo ikoko ifẹhinti ti o to £400,000 ni kete ti a ti gba owo ifẹyinti ipinlẹ sinu akọọlẹ. Awọn eniyan loni koju ipinnu ti o rọrun pupọ: lati fipamọ diẹ sii, yọkuro nigbamii, tabi gbe lori kere si ni ifẹhinti.
Ṣugbọn yiyan kẹta wa ti awọn onimọran ifẹhinti UK mọọmọ yago fun ati pe Faranse wa ni agbedemeji si oye, idoko-owo ni awọn owo nina.
Awọn iṣiro fi ipadanu ti agbara rira ti meta o to 20-25% ni ọdun marun sẹhin, nitorinaa apapọ ikoko ifẹhinti ti £ 92,000 le jẹ iye ti o kere pupọ ni afiwera taara pẹlu agbọn ti awọn owo nina ibamu gẹgẹbi; yeni, Euro, franc, dola, yuan, Aussie ati Kiwi.
Dide ni awọn idiyele olumulo agbegbe ko ṣe afihan isonu ti agbara rira ti owo. Fojuinu idaduro awọn ifowopamọ ni British Pound ni 2007. Ni ọdun mẹta lẹhinna, awọn poun kanna naa yoo ti padanu to 25% ni iye ti a fiwe si awọn owo nina pataki miiran, gẹgẹbi US Dollar, Euro ati Swiss Franc, ati paapaa diẹ sii si diẹ ninu awọn miiran. Awọn iye owo 2007 kanna yoo ti ra 33% diẹ sii "nkankan", ti o ba ni idaduro awọn ifowopamọ ni Swiss Francs dipo British Pounds. Ti a ṣe afiwe si awọn eniyan ti o ni ifowopamọ ni awọn owo nina miiran 25% ti agbara rira yoo padanu nipa didimu Awọn Pound Ilu Gẹẹsi. Ti o ba jẹ pe olupamọ kan padanu 25% ti iye apapọ wọn ni ọja iṣura wọn yoo ni rilara diẹ, sibẹ nigbati ohun kanna ba ṣẹlẹ si awọn ifowopamọ, awọn eniyan dabi ẹni ti o gbagbe si rẹ, niwọn igba ti o jẹ nọmba kanna tabi ti o ga julọ ti o fihan. soke lori wọn ifowo gbólóhùn.
Ko si iru nkan bii “iye to peye”, awọn ohun-ini ti ko ni idiyele nikan wa.
Pupọ wa ti jẹ aṣiwere lati ronu pe ọrọ wa ati agbara rira jẹ kanna bii iye apapọ wa ni awọn ofin owo ipin, kere si iyipada idiyele alabara ni ọdun kan. Eyi ni kedere kii ṣe otitọ: kini ti o ba fẹ ra ile fun ẹbi rẹ lẹhin awọn idiyele ile ati awọn iyalo ti dide 50% ni ọdun 3? Kini ti o ba fẹ lọ si orilẹ-ede miiran ati pe lojiji rii pe ile titun rẹ jẹ gbowolori pupọ ju ohun ti o jẹ akoko ikẹhin ti o ṣabẹwo nitori agbara rira rẹ ti dinku nitori awọn iyipada oṣuwọn paṣipaarọ?
Emi ko si ni iṣowo ti fifun imọran idoko-owo, owo kii ṣe (gẹgẹbi awọn Faranse gbagbọ) ni pataki ailewu, bẹni kii ṣe kilasi dukia ti o ni aabo lati mu nigbagbogbo ninu owo ile rẹ. Aabo igba pipẹ nikan ti o ni ni idabobo iye apapọ rẹ ni lati kọ ẹkọ bi o ṣe le ṣe idanimọ boya ati nigba ti awọn oriṣiriṣi awọn ohun-ini, paapaa awọn owo nina, ti ni idiyele tabi ko ni idiyele. Lati di owo ni afọju ninu akọọlẹ ifowopamọ rẹ jẹ ọna nla lati fi ara rẹ sinu ewu ti gbigba awọn ṣiṣan ti akoko ati ijọba labẹ iroyin “owo-ori afikun” lati sọ ọ di talaka laisi iwọ paapaa mọ ohun ti o kọlu ọ.
PatakiEuroFrance
« Awọn Idi Lati Jẹ Awọn ẹya Alafia Asiwaju Forex Forecasters Gbe Awọn tẹtẹ wọn asọtẹlẹ Euro Lati Jẹ $ 1.30 Nipasẹ 2013 »