14 ก.ย. • ข้อคิดเห็นของตลาด • 14808 ผู้ชม• 4 คอมเมนต์ เรื่อง Money Flight และการดึงฟันทอง
มีปรากฏการณ์ที่เกิดขึ้นทั่วยุโรปที่กำลังเงียบอยู่หัวข้อคือการบินด้วยเงินและอยู่ในกล่องสนทนาเดียวกันของ Pandora ที่รัฐบาลและธนาคารกลางไม่อยากเป็นส่วนหนึ่งของ 'การอภิปรายการลงทุน' บนโต๊ะอาหารกลางวันหรืออาหารค่ำในหมู่มวลชน .
“ ดังนั้นฉันจึงรีบลงไปที่บาร์เคลย์ในเวลาอาหารกลางวันเอาเงินออกซื้อทองเก่า ๆ ที่โรงรับจำนำ (พวกเขากำลังอุดฟันอยู่!) จากนั้นก็ไปที่ร้านแลกเปลี่ยนเงินและแลกธนบัตรปอนด์ของฉัน ; Francs, Yen, Krone, Aussies และ Loonies .. ในที่สุดเจ้าหมอที่อยู่หลังเคาน์เตอร์ก็หยุดลงพร้อมกับคนง่อย“ Loonies Sir?” ตลกตอนนี้ฉันคิดว่าในที่สุดเขาก็เข้าใจแล้ว”
“ แปลกมากที่พวกเขายืนยันบัตรประจำตัวประชาชนที่ร้านขายเงินเพียงเพื่อเปลี่ยนเงินสองสามร้อยเหรียญ บางทีการซ่อนมันไว้ใต้เตียงก็ไม่ใช่ความคิดที่ดีบางที 'ตำรวจเงิน' จะมาปลุกฉันกลางดึกแล้วเรียกคืนหรือให้คำเตือนฉันในขณะที่เปลี่ยนมันเป็นเงินสเตอร์ลิงในขณะที่ยึดทั้งหมด ทองคำของฉัน.. มันจะไม่มีทางเกิดขึ้น.. ได้มั้ย?”
การบินด้วยเงินดูเหมือนจะเกิดขึ้นในหลายระดับตั้งแต่สถาบันการเงินไปจนถึงผู้สร้างความไว้วางใจในสกุลเงินในประเทศของประเทศหรือรัฐต่างๆผลตอบแทนจากอัตราดอกเบี้ยและความปลอดภัยโดยรวมจะต้องอยู่ในระดับต่ำที่ไม่เคยเกิดขึ้นตั้งแต่วิกฤตธนาคารในปี 2008-2009 ข่าวลือล่าสุดการแปลงและฝากเป็นสกุลเงินสแกนดิเนเวียในฐานะที่หลบภัยอาจรวบรวมได้โดยเฉพาะอย่างยิ่งตอนนี้ฟรังก์สวิสสูญเสียสถานะที่หลบภัย (ชั่วคราวหรืออย่างอื่น) ในขณะที่เงินเยนไม่สามารถรักษาสถานะสวรรค์ได้ตลอดไป
ในความเป็นจริงคำอธิบาย "ที่หลบภัย" ของสกุลเงินอาจเป็นชื่อที่ผิด (ในปัจจุบัน) สกุลเงินอาจอยู่ใน "การแข่งขันที่ด้านล่าง" ในทางกลับกันเนื่องจากนักลงทุนสถาบันค้นหาตัวเลือกที่ 'ดีที่สุดและแย่ที่สุด' ที่มีอยู่ ไม่ใช่ว่ามีความเชื่อมั่นในนโยบายของรัฐบาลญี่ปุ่นหรือนักลงทุนคิดว่าธนาคารกลางสวิสใช้การบริหารจัดการที่ยอดเยี่ยมในช่วงวิกฤตตั้งแต่ปี 2008 สถานะของเงินเยนและฟรังก์ยังคงมีอยู่เนื่องจากไม่ใช่เงินยูโรสเตอร์ลิงหรือดอลลาร์สหรัฐอเมริกา
ธนาคารในยุโรปกำลังสูญเสียเงินฝากจำนวนมากวิกฤตหนี้ทำให้ผู้ฝากเงินทั้งสถาบันและเอกชนจำนวนมากตกใจ เงินฝากในธนาคารกรีกลดลง 19% ในช่วงปีที่ผ่านมาการลดลงของเงินฝากของธนาคารในไอร์แลนด์นั้นน่าประทับใจปิด 40% ในช่วงสิบแปดเดือนที่ผ่านมา บริษัท การเงินของสหภาพยุโรปให้กู้ยืมเงินแก่กันและกันน้อยลงในขณะที่ บริษัท ตลาดเงินของสหรัฐอเมริกาลดความเสี่ยงลงอย่างมากในธนาคารในยุโรปส่วนใหญ่ พฤติกรรมและการขาดความไว้วางใจนี้มีความสำคัญอย่างมากเนื่องจากเป็นอาการของช่วงหลายเดือนก่อนวิกฤตสินเชื่อปี 2007-2009
ในขณะที่ ECB ได้ก้าวขึ้นสู่จานเพื่อให้ความช่วยเหลือสูงถึง 500 ล้านยูโร แต่ธนาคารเดียวกันก็กำลังควบคุมการปล่อยสินเชื่อโดยพยายามที่จะเพิ่มสภาพคล่องในขณะที่เงินฝากกำลังตกอยู่ในภาวะตกเลือดนั้นไม่สามารถทำได้อย่างยั่งยืน
การขาดความไว้วางใจและการฝากเงินเที่ยวบินภายในประเทศไม่ได้เป็นการรักษาธนาคารของกรีกและไอริชหรือธนาคารอื่น ๆ ของ PIIGS เท่านั้นเยอรมนีประสบปัญหาสถาบันการเงินล้มลงสิบสองเปอร์เซ็นต์ตั้งแต่ปี 2010 และลดลง 28% ตั้งแต่ปี 2008 เงินฝากที่คล้ายกันในฝรั่งเศสมี หดตัวลง 6% ตั้งแต่ปี 2010 และสเปนลดลง 14% ตั้งแต่เดือนพฤษภาคม 2010 แต่นี่เป็นปริศนาและการเปรียบเทียบที่น่าตกใจว่าทำไมแม้รัฐบาลจะมีความมุ่งมั่นอย่างเช่นสหราชอาณาจักรและ ECB ในการแยกเงินค้าปลีกและเงินลงทุน เกี่ยวข้องกับเอกชนที่นำพฤติกรรมของสถาบันการเงินมาใช้ เงินฝากรายย่อยในอิตาลีลดลงเพียง 1% ตั้งแต่ปี 2010 แต่การไหลออกอื่น ๆ ของผู้ฝากเงินสถาบันลดลง 100 พันล้านยูโรในช่วงเวลาเดียวกันซึ่งลดลง 13% ซึ่งได้รับการยืนยันจากข้อมูลของธนาคารแห่งอิตาลีและ ECB หากนักลงทุนรายย่อยนำแนวทางการบินด้วยเงินเช่นเดียวกับสถาบันทุนของธนาคารอาจถูกทดสอบอย่างรุนแรง ตัวเลขสำหรับเงินฝากรายย่อยล้วนเป็นเรื่องยากที่จะยืนยันอย่างไรก็ตามภูมิปัญญาที่ได้รับการยอมรับคือพวกเขาคิดเป็นประมาณ 10% ของทั้งหมด นักลงทุนรายย่อยในอิตาลียังเป็นเจ้าของหนี้ธนาคารประมาณ 63% ในรูปของพันธบัตรเนื่องจากพวกเขา 'สัญญาว่าจะจ่าย' สูงถึง 5% เทียบกับค่าเฉลี่ย 0.88% สำหรับการฝากเงินปกติสิ่งที่ดึงดูดนั้นชัดเจน อย่างไรก็ตามเที่ยวบินส่วนตัวจากธนาคารอิตาลีโดยลูกค้ารายย่อยอาจเป็นเครื่องปลายทาง
ธนาคารในยุโรปยังคงเข้าหา ECB เพื่อขอความช่วยเหลือธนาคารของกรีกและไอร์แลนด์ได้รับเงินรวมกัน 100 พันล้านยูโรในเดือนสิงหาคมและโปรตุเกสและสเปนในช่วงเวลาเดียวกัน เงินกู้ที่ทำเพื่อตอบแทนพันธบัตรในขั้นตอนนี้ในขณะที่การแพร่กระจายที่อาจเกิดขึ้นนั้นถือได้ว่ามีความเสี่ยงอย่างไม่น่าเชื่อโดยนักวิจารณ์บางคนเปรียบว่าเป็นขยะที่จอดรถโดยไม่มีที่ดินอยู่ในสายตา ธนาคารนอกกรีซไอร์แลนด์โปรตุเกสและสเปนมีความเสี่ยง 1.7 ล้านล้านดอลลาร์ในการกู้ยืมเงินให้กับรัฐบาลและ บริษัท ของประเทศเหล่านั้นตลอดจนการค้ำประกันและสัญญาซื้อขายล่วงหน้าตามรายงานของธนาคารเพื่อการชำระหนี้ระหว่างประเทศ สำหรับใครก็ตามที่สับสนเล็กน้อยว่าความเสี่ยงอยู่ที่ใดและยาที่ดีที่สุดจะเป็นอย่างไรมีรูปร่างและนั่นคือเหตุผลที่ Tim Geithner รวบรวมไมล์ทางอากาศของเขาและทุบตีบัตร American Express
ผู้ให้กู้ชาวกรีกเป็นเจ้าของหนี้อธิปไตยของรัฐบาลประมาณ 40 หมื่นล้านยูโร หากพวกเขาขาดทุนจากพันธบัตรเหล่านั้น 40 เปอร์เซ็นต์ขึ้นไปมันจะล้างเงินทุนทั้งหมดที่ธนาคารของประเทศถืออยู่ตามที่คณะกรรมาธิการยุโรประบุ พันธบัตรรัฐบาลกรีซลดราคาแล้ว 60% ในตลาดรองตามข้อมูลที่รวบรวมโดย Bloomberg นอกจากกลัวการเปลี่ยนใจเลื่อมใสชาวกรีกที่ร่ำรวยกำลังเคลื่อนย้ายเงินออกนอกประเทศเพื่อหลีกเลี่ยงไม่ให้บัญชีธนาคารของตนกลายเป็นเป้าหมายของคนเก็บภาษี พลวัตนี้ยังใช้งานได้ในอิตาลีและไม่ต้องสงสัยเลยว่าเป็นแนวทางปฏิบัติในไอร์แลนด์มาระยะหนึ่งแล้ว
ความจริงที่ว่าผู้ให้กู้ในยุโรปหันมาใช้การเคลื่อนย้ายเงินออกจากภูมิภาคนี้อาจถือได้ว่าเป็นการทรยศขั้นสูงสุดหรือเป็นเรื่องน่าขันเนื่องจากสถาบันต่างๆไว้วางใจเฟดมากกว่าธนาคารผู้ออกหลักทรัพย์ของตน เงินสดที่ธนาคารต่างประเทศเก็บไว้ที่ธนาคารกลางสหรัฐได้เพิ่มขึ้นสองเท่าเป็น 979 พันล้านดอลลาร์ ณ สิ้นเดือนสิงหาคมจาก 443 พันล้านดอลลาร์ ณ สิ้นเดือนกุมภาพันธ์ตามข้อมูลของเฟด หาก ECB มีความซับซ้อนในการกระทำนี้การทรยศก็จะเสร็จสมบูรณ์ หากธนาคารกลางขาดความมั่นใจในสกุลเงินของตัวเองจนทำให้คนตาบอดและกระตุ้นให้บินไปยังดอลลาร์สหรัฐอเมริกาซึ่งจะเรียกเก็บเงินจากเงินฝากจำนวนมากซึ่งส่งผลให้อัตราดอกเบี้ยติดลบเพื่อความปลอดภัย จากนั้นก็ถึงจุดต่ำสุดใหม่และนาดีร์แล้ว
สำหรับผู้ที่ไม่สามารถโอนเงินเป็นพันล้านหรือมากกว่านั้นไปยังธนาคารนิวยอร์กของเมลลอนได้บางทีอาจจะเป็นร้านขายเงินโรงรับจำนำและที่นอนสามารถพิสูจน์ได้ว่าเป็นที่หลบภัยของเรา ตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณได้ใส่โซ่คล้องประตูเมื่อตอบรับประตูในตอนกลางคืนและขอหลักฐานประจำตัวทุกครั้ง
ยูโรโซนFXCCเที่ยวบินเงิน
« การว่างงานในสหรัฐอเมริกานำไปสู่ความยากจนที่เพิ่มสูงขึ้น พันธบัตรชื่อ Eurobond »
เที่ยวบินเงินและถอนฟันทอง
14 ก.ย. • ข้อคิดเห็นของตลาด • 14808 ผู้ชม• 4 คอมเมนต์ เรื่อง Money Flight และการดึงฟันทอง
มีปรากฏการณ์ที่เกิดขึ้นทั่วยุโรปที่กำลังเงียบอยู่หัวข้อคือการบินด้วยเงินและอยู่ในกล่องสนทนาเดียวกันของ Pandora ที่รัฐบาลและธนาคารกลางไม่อยากเป็นส่วนหนึ่งของ 'การอภิปรายการลงทุน' บนโต๊ะอาหารกลางวันหรืออาหารค่ำในหมู่มวลชน .
“ ดังนั้นฉันจึงรีบลงไปที่บาร์เคลย์ในเวลาอาหารกลางวันเอาเงินออกซื้อทองเก่า ๆ ที่โรงรับจำนำ (พวกเขากำลังอุดฟันอยู่!) จากนั้นก็ไปที่ร้านแลกเปลี่ยนเงินและแลกธนบัตรปอนด์ของฉัน ; Francs, Yen, Krone, Aussies และ Loonies .. ในที่สุดเจ้าหมอที่อยู่หลังเคาน์เตอร์ก็หยุดลงพร้อมกับคนง่อย“ Loonies Sir?” ตลกตอนนี้ฉันคิดว่าในที่สุดเขาก็เข้าใจแล้ว”
“ แปลกมากที่พวกเขายืนยันบัตรประจำตัวประชาชนที่ร้านขายเงินเพียงเพื่อเปลี่ยนเงินสองสามร้อยเหรียญ บางทีการซ่อนมันไว้ใต้เตียงก็ไม่ใช่ความคิดที่ดีบางที 'ตำรวจเงิน' จะมาปลุกฉันกลางดึกแล้วเรียกคืนหรือให้คำเตือนฉันในขณะที่เปลี่ยนมันเป็นเงินสเตอร์ลิงในขณะที่ยึดทั้งหมด ทองคำของฉัน.. มันจะไม่มีทางเกิดขึ้น.. ได้มั้ย?”
การบินด้วยเงินดูเหมือนจะเกิดขึ้นในหลายระดับตั้งแต่สถาบันการเงินไปจนถึงผู้สร้างความไว้วางใจในสกุลเงินในประเทศของประเทศหรือรัฐต่างๆผลตอบแทนจากอัตราดอกเบี้ยและความปลอดภัยโดยรวมจะต้องอยู่ในระดับต่ำที่ไม่เคยเกิดขึ้นตั้งแต่วิกฤตธนาคารในปี 2008-2009 ข่าวลือล่าสุดการแปลงและฝากเป็นสกุลเงินสแกนดิเนเวียในฐานะที่หลบภัยอาจรวบรวมได้โดยเฉพาะอย่างยิ่งตอนนี้ฟรังก์สวิสสูญเสียสถานะที่หลบภัย (ชั่วคราวหรืออย่างอื่น) ในขณะที่เงินเยนไม่สามารถรักษาสถานะสวรรค์ได้ตลอดไป
ในความเป็นจริงคำอธิบาย "ที่หลบภัย" ของสกุลเงินอาจเป็นชื่อที่ผิด (ในปัจจุบัน) สกุลเงินอาจอยู่ใน "การแข่งขันที่ด้านล่าง" ในทางกลับกันเนื่องจากนักลงทุนสถาบันค้นหาตัวเลือกที่ 'ดีที่สุดและแย่ที่สุด' ที่มีอยู่ ไม่ใช่ว่ามีความเชื่อมั่นในนโยบายของรัฐบาลญี่ปุ่นหรือนักลงทุนคิดว่าธนาคารกลางสวิสใช้การบริหารจัดการที่ยอดเยี่ยมในช่วงวิกฤตตั้งแต่ปี 2008 สถานะของเงินเยนและฟรังก์ยังคงมีอยู่เนื่องจากไม่ใช่เงินยูโรสเตอร์ลิงหรือดอลลาร์สหรัฐอเมริกา
ธนาคารในยุโรปกำลังสูญเสียเงินฝากจำนวนมากวิกฤตหนี้ทำให้ผู้ฝากเงินทั้งสถาบันและเอกชนจำนวนมากตกใจ เงินฝากในธนาคารกรีกลดลง 19% ในช่วงปีที่ผ่านมาการลดลงของเงินฝากของธนาคารในไอร์แลนด์นั้นน่าประทับใจปิด 40% ในช่วงสิบแปดเดือนที่ผ่านมา บริษัท การเงินของสหภาพยุโรปให้กู้ยืมเงินแก่กันและกันน้อยลงในขณะที่ บริษัท ตลาดเงินของสหรัฐอเมริกาลดความเสี่ยงลงอย่างมากในธนาคารในยุโรปส่วนใหญ่ พฤติกรรมและการขาดความไว้วางใจนี้มีความสำคัญอย่างมากเนื่องจากเป็นอาการของช่วงหลายเดือนก่อนวิกฤตสินเชื่อปี 2007-2009
ในขณะที่ ECB ได้ก้าวขึ้นสู่จานเพื่อให้ความช่วยเหลือสูงถึง 500 ล้านยูโร แต่ธนาคารเดียวกันก็กำลังควบคุมการปล่อยสินเชื่อโดยพยายามที่จะเพิ่มสภาพคล่องในขณะที่เงินฝากกำลังตกอยู่ในภาวะตกเลือดนั้นไม่สามารถทำได้อย่างยั่งยืน
การขาดความไว้วางใจและการฝากเงินเที่ยวบินภายในประเทศไม่ได้เป็นการรักษาธนาคารของกรีกและไอริชหรือธนาคารอื่น ๆ ของ PIIGS เท่านั้นเยอรมนีประสบปัญหาสถาบันการเงินล้มลงสิบสองเปอร์เซ็นต์ตั้งแต่ปี 2010 และลดลง 28% ตั้งแต่ปี 2008 เงินฝากที่คล้ายกันในฝรั่งเศสมี หดตัวลง 6% ตั้งแต่ปี 2010 และสเปนลดลง 14% ตั้งแต่เดือนพฤษภาคม 2010 แต่นี่เป็นปริศนาและการเปรียบเทียบที่น่าตกใจว่าทำไมแม้รัฐบาลจะมีความมุ่งมั่นอย่างเช่นสหราชอาณาจักรและ ECB ในการแยกเงินค้าปลีกและเงินลงทุน เกี่ยวข้องกับเอกชนที่นำพฤติกรรมของสถาบันการเงินมาใช้ เงินฝากรายย่อยในอิตาลีลดลงเพียง 1% ตั้งแต่ปี 2010 แต่การไหลออกอื่น ๆ ของผู้ฝากเงินสถาบันลดลง 100 พันล้านยูโรในช่วงเวลาเดียวกันซึ่งลดลง 13% ซึ่งได้รับการยืนยันจากข้อมูลของธนาคารแห่งอิตาลีและ ECB หากนักลงทุนรายย่อยนำแนวทางการบินด้วยเงินเช่นเดียวกับสถาบันทุนของธนาคารอาจถูกทดสอบอย่างรุนแรง ตัวเลขสำหรับเงินฝากรายย่อยล้วนเป็นเรื่องยากที่จะยืนยันอย่างไรก็ตามภูมิปัญญาที่ได้รับการยอมรับคือพวกเขาคิดเป็นประมาณ 10% ของทั้งหมด นักลงทุนรายย่อยในอิตาลียังเป็นเจ้าของหนี้ธนาคารประมาณ 63% ในรูปของพันธบัตรเนื่องจากพวกเขา 'สัญญาว่าจะจ่าย' สูงถึง 5% เทียบกับค่าเฉลี่ย 0.88% สำหรับการฝากเงินปกติสิ่งที่ดึงดูดนั้นชัดเจน อย่างไรก็ตามเที่ยวบินส่วนตัวจากธนาคารอิตาลีโดยลูกค้ารายย่อยอาจเป็นเครื่องปลายทาง
ธนาคารในยุโรปยังคงเข้าหา ECB เพื่อขอความช่วยเหลือธนาคารของกรีกและไอร์แลนด์ได้รับเงินรวมกัน 100 พันล้านยูโรในเดือนสิงหาคมและโปรตุเกสและสเปนในช่วงเวลาเดียวกัน เงินกู้ที่ทำเพื่อตอบแทนพันธบัตรในขั้นตอนนี้ในขณะที่การแพร่กระจายที่อาจเกิดขึ้นนั้นถือได้ว่ามีความเสี่ยงอย่างไม่น่าเชื่อโดยนักวิจารณ์บางคนเปรียบว่าเป็นขยะที่จอดรถโดยไม่มีที่ดินอยู่ในสายตา ธนาคารนอกกรีซไอร์แลนด์โปรตุเกสและสเปนมีความเสี่ยง 1.7 ล้านล้านดอลลาร์ในการกู้ยืมเงินให้กับรัฐบาลและ บริษัท ของประเทศเหล่านั้นตลอดจนการค้ำประกันและสัญญาซื้อขายล่วงหน้าตามรายงานของธนาคารเพื่อการชำระหนี้ระหว่างประเทศ สำหรับใครก็ตามที่สับสนเล็กน้อยว่าความเสี่ยงอยู่ที่ใดและยาที่ดีที่สุดจะเป็นอย่างไรมีรูปร่างและนั่นคือเหตุผลที่ Tim Geithner รวบรวมไมล์ทางอากาศของเขาและทุบตีบัตร American Express
ผู้ให้กู้ชาวกรีกเป็นเจ้าของหนี้อธิปไตยของรัฐบาลประมาณ 40 หมื่นล้านยูโร หากพวกเขาขาดทุนจากพันธบัตรเหล่านั้น 40 เปอร์เซ็นต์ขึ้นไปมันจะล้างเงินทุนทั้งหมดที่ธนาคารของประเทศถืออยู่ตามที่คณะกรรมาธิการยุโรประบุ พันธบัตรรัฐบาลกรีซลดราคาแล้ว 60% ในตลาดรองตามข้อมูลที่รวบรวมโดย Bloomberg นอกจากกลัวการเปลี่ยนใจเลื่อมใสชาวกรีกที่ร่ำรวยกำลังเคลื่อนย้ายเงินออกนอกประเทศเพื่อหลีกเลี่ยงไม่ให้บัญชีธนาคารของตนกลายเป็นเป้าหมายของคนเก็บภาษี พลวัตนี้ยังใช้งานได้ในอิตาลีและไม่ต้องสงสัยเลยว่าเป็นแนวทางปฏิบัติในไอร์แลนด์มาระยะหนึ่งแล้ว
ความจริงที่ว่าผู้ให้กู้ในยุโรปหันมาใช้การเคลื่อนย้ายเงินออกจากภูมิภาคนี้อาจถือได้ว่าเป็นการทรยศขั้นสูงสุดหรือเป็นเรื่องน่าขันเนื่องจากสถาบันต่างๆไว้วางใจเฟดมากกว่าธนาคารผู้ออกหลักทรัพย์ของตน เงินสดที่ธนาคารต่างประเทศเก็บไว้ที่ธนาคารกลางสหรัฐได้เพิ่มขึ้นสองเท่าเป็น 979 พันล้านดอลลาร์ ณ สิ้นเดือนสิงหาคมจาก 443 พันล้านดอลลาร์ ณ สิ้นเดือนกุมภาพันธ์ตามข้อมูลของเฟด หาก ECB มีความซับซ้อนในการกระทำนี้การทรยศก็จะเสร็จสมบูรณ์ หากธนาคารกลางขาดความมั่นใจในสกุลเงินของตัวเองจนทำให้คนตาบอดและกระตุ้นให้บินไปยังดอลลาร์สหรัฐอเมริกาซึ่งจะเรียกเก็บเงินจากเงินฝากจำนวนมากซึ่งส่งผลให้อัตราดอกเบี้ยติดลบเพื่อความปลอดภัย จากนั้นก็ถึงจุดต่ำสุดใหม่และนาดีร์แล้ว
สำหรับผู้ที่ไม่สามารถโอนเงินเป็นพันล้านหรือมากกว่านั้นไปยังธนาคารนิวยอร์กของเมลลอนได้บางทีอาจจะเป็นร้านขายเงินโรงรับจำนำและที่นอนสามารถพิสูจน์ได้ว่าเป็นที่หลบภัยของเรา ตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณได้ใส่โซ่คล้องประตูเมื่อตอบรับประตูในตอนกลางคืนและขอหลักฐานประจำตัวทุกครั้ง
ยูโรโซนFXCCเที่ยวบินเงิน
« การว่างงานในสหรัฐอเมริกานำไปสู่ความยากจนที่เพิ่มสูงขึ้น พันธบัตรชื่อ Eurobond »