14 de setembro • Comentários de mercado • 14823 visualizações • 4 Comentários sobre o vôo do dinheiro e arrancando dentes de ouro
Há um fenômeno ocorrendo em toda a Europa que está sendo abafado, o assunto é fuga de dinheiro e pertence à mesma caixa de Pandora de assuntos de discussão que governos e bancos centrais prefeririam não fazer parte das 'discussões de investimento' da mesa do almoço ou do jantar entre as massas. .
"Então, corri para o Barclays na hora do almoço, peguei todo o meu dinheiro, comprei qualquer ouro velho nas casas de penhores (eles estão fazendo obturações de dentes agora!), Depois fui até a casa de câmbio e troquei minhas notas de libra por ; Francs, Yen, Krone, Aussies and Loonies ... o cara atrás do balcão finalmente parou com o coxo "Loonies Senhor?" piada agora, acho que ele finalmente entendeu. ”
“Estranho como eles insistem na identificação do passaporte na loja de dinheiro apenas para trocar algumas centenas de libras. Talvez escondê-lo debaixo da cama não seja uma boa ideia, talvez a 'polícia do dinheiro' venha e me acorde no meio da noite e exija de volta, ou me dê uma advertência enquanto o converte em libras esterlinas enquanto confisca tudo meu ouro ... hahahaha, isso nunca aconteceria ... seria? "
A fuga de dinheiro parece estar acontecendo em muitos níveis, de instituições bancárias a padeiros, a confiança nas moedas domésticas de vários países ou estados, o retorno da taxa de juros oferecido e a segurança geral devem estar em níveis mínimos não experimentados desde a crise bancária de 2008-2009. As últimas novidades, convertendo e depositando em moedas escandinavas como um porto seguro, podem ganhar velocidade, especialmente agora que o franco suíço (temporariamente ou não) perdeu seu status de porto seguro, enquanto o iene não pode manter seu status de porto seguro perpetuamente.
Na verdade, a descrição de moedas como “porto seguro” pode ser (nos tempos atuais) uma designação incorreta, as moedas podem, ao contrário, estar em uma 'corrida para o fundo do poço', à medida que os investidores institucionais procuram as opções 'melhores das piores' disponíveis. Não é que haja fé na política do governo japonês ou os investidores pensem que o banco central suíço exerceu uma administração excelente durante as crises desde 2008, o status de paraíso do iene e do franco existe porque não são euros, libras esterlinas ou dólares americanos.
Os bancos europeus estão perdendo depósitos em grandes faixas, a crise da dívida deixou muitos depositantes institucionais e privados assustados. Os depósitos em bancos gregos caíram 19% no último ano, a queda nos depósitos dos bancos irlandeses foi espetacular, perto de 40% nos últimos dezoito meses. As empresas financeiras da UE estão a emprestar menos umas às outras, ao passo que as empresas do mercado monetário dos EUA reduziram significativamente a sua exposição na maioria dos bancos europeus. Esse comportamento e a falta de confiança são altamente significativos, visto que é um sintoma dos meses anteriores à crise de crédito de 2007-2009.
Enquanto o BCE intensificou a oferta para oferecer assistência de até € 500 bilhões, os mesmos bancos estão restringindo os empréstimos, tentando sentar na infusão extra de liquidez enquanto os depósitos estão sangrando não pode ser sustentável.
Esta falta de confiança e a fuga de dinheiro de depósitos internamente não é exclusividade dos bancos gregos e irlandeses ou de outros bancos PIIGS. A Alemanha sofreu uma queda de 2010% nas instituições financeiras desde 28 e um declínio de 2008% desde 6. Na França, depósitos semelhantes sofreram encolheu 2010% desde 14 e a Espanha experimentou uma queda de 2010% desde maio de 1. Mas aqui está um enigma surpreendente e uma comparação de por que, apesar do compromisso de governos como o Reino Unido e o BCE em separar o dinheiro de varejo e de investimento, eles devem Preocupar-se com a adoção de comportamento de instituições financeiras por pessoas físicas. Na Itália, os depósitos de varejo caíram apenas 2010% desde 100, mas outras saídas por depositantes institucionais diminuíram em € 13 bilhões no mesmo período, uma queda de 10% confirmada pelos dados do Banco da Itália e do BCE. Se os pequenos investidores adotassem as mesmas práticas de fuga de dinheiro das instituições, o capital dos bancos poderia ser severamente testado. Os números relativos aos depósitos puramente de varejo são difíceis de corroborar, no entanto, a sabedoria aceita é que eles representam cerca de 63% do total. Os investidores de varejo na Itália também possuem cerca de 5% da dívida bancária na forma de títulos, uma vez que 'prometem pagar' até 0.88% contra uma média de XNUMX% em depósitos em dinheiro normais, a atração é óbvia. No entanto, um voo secular de bancos italianos por clientes de varejo pode ser terminal.
Os bancos europeus continuam a pedir ajuda ao BCE, os bancos gregos e irlandeses receberam um total de € 100 bilhões em agosto e Portugal e Espanha aproximadamente o mesmo. Os empréstimos feitos em troca de títulos nesta fase, enquanto o contágio potencial existe, são considerados incrivelmente arriscados, com alguns comentaristas comparando-os a um estacionamento de lixo sem aterro à vista. Os bancos fora da Grécia, Irlanda, Portugal e Espanha têm US $ 1.7 trilhão em risco em empréstimos a governos e empresas desses países, bem como garantias e contratos de derivativos, de acordo com o Banco de Compensações Internacionais. Para qualquer um um pouco confuso sobre onde está o risco e qual poderia ser a pílula definitiva, há o número e é por isso que Tim Geithner está coletando suas milhas aéreas e destruindo o cartão American Express.
Os credores gregos possuem cerca de 40 bilhões de euros da dívida soberana de seu governo. Se eles tiverem perdas de 40 por cento ou mais com esses títulos, isso eliminará todo o capital mantido pelos bancos do país, de acordo com a Comissão Europeia. Os títulos do governo grego já são descontados em 60 por cento no mercado secundário, de acordo com dados compilados pela Bloomberg. Além de temer uma conversão do dracma, os gregos afluentes estão retirando dinheiro do país para evitar que suas contas bancárias se tornem alvos de cobradores de impostos. Essa dinâmica também está em vigor na Itália e, sem dúvida, tem sido uma prática silenciosa na Irlanda há algum tempo.
O fato de os credores europeus agora terem recorrido à movimentação de dinheiro para fora da região pode ser considerado a traição definitiva ou irônico, já que as instituições confiam no Fed acima de seus bancos emissores. O caixa que os bancos estrangeiros mantêm no Federal Reserve dos EUA dobrou para US $ 979 bilhões no final de agosto, ante US $ 443 bilhões no final de fevereiro, segundo dados do Fed. Se o BCE for cúmplice desta ação, o ciclo da traição está completo. Se o banco central tem tanta falta de confiança em sua própria moeda que está fechando os olhos e encorajando ativamente a fuga para o dólar dos EUA, que por sua vez está cobrando por depósitos enormes, na verdade dando taxas de juros negativas em troca de segurança, então, verdadeiramente, um novo mínimo e o Nadir foi alcançado.
Para aqueles entre nós que não podem transferir um bilhão ou mais para o banco de Mellon em Nova York, talvez a loja de dinheiro, as casas de penhores e o colchão podem ser nossos portos seguros. Apenas certifique-se de colocar a corrente da porta ao atender a porta à noite e sempre peça um comprovante de identificação.
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Voo de dinheiro e arrancando dentes de ouro
14 de setembro • Comentários de mercado • 14823 visualizações • 4 Comentários sobre o vôo do dinheiro e arrancando dentes de ouro
Há um fenômeno ocorrendo em toda a Europa que está sendo abafado, o assunto é fuga de dinheiro e pertence à mesma caixa de Pandora de assuntos de discussão que governos e bancos centrais prefeririam não fazer parte das 'discussões de investimento' da mesa do almoço ou do jantar entre as massas. .
"Então, corri para o Barclays na hora do almoço, peguei todo o meu dinheiro, comprei qualquer ouro velho nas casas de penhores (eles estão fazendo obturações de dentes agora!), Depois fui até a casa de câmbio e troquei minhas notas de libra por ; Francs, Yen, Krone, Aussies and Loonies ... o cara atrás do balcão finalmente parou com o coxo "Loonies Senhor?" piada agora, acho que ele finalmente entendeu. ”
“Estranho como eles insistem na identificação do passaporte na loja de dinheiro apenas para trocar algumas centenas de libras. Talvez escondê-lo debaixo da cama não seja uma boa ideia, talvez a 'polícia do dinheiro' venha e me acorde no meio da noite e exija de volta, ou me dê uma advertência enquanto o converte em libras esterlinas enquanto confisca tudo meu ouro ... hahahaha, isso nunca aconteceria ... seria? "
A fuga de dinheiro parece estar acontecendo em muitos níveis, de instituições bancárias a padeiros, a confiança nas moedas domésticas de vários países ou estados, o retorno da taxa de juros oferecido e a segurança geral devem estar em níveis mínimos não experimentados desde a crise bancária de 2008-2009. As últimas novidades, convertendo e depositando em moedas escandinavas como um porto seguro, podem ganhar velocidade, especialmente agora que o franco suíço (temporariamente ou não) perdeu seu status de porto seguro, enquanto o iene não pode manter seu status de porto seguro perpetuamente.
Na verdade, a descrição de moedas como “porto seguro” pode ser (nos tempos atuais) uma designação incorreta, as moedas podem, ao contrário, estar em uma 'corrida para o fundo do poço', à medida que os investidores institucionais procuram as opções 'melhores das piores' disponíveis. Não é que haja fé na política do governo japonês ou os investidores pensem que o banco central suíço exerceu uma administração excelente durante as crises desde 2008, o status de paraíso do iene e do franco existe porque não são euros, libras esterlinas ou dólares americanos.
Os bancos europeus estão perdendo depósitos em grandes faixas, a crise da dívida deixou muitos depositantes institucionais e privados assustados. Os depósitos em bancos gregos caíram 19% no último ano, a queda nos depósitos dos bancos irlandeses foi espetacular, perto de 40% nos últimos dezoito meses. As empresas financeiras da UE estão a emprestar menos umas às outras, ao passo que as empresas do mercado monetário dos EUA reduziram significativamente a sua exposição na maioria dos bancos europeus. Esse comportamento e a falta de confiança são altamente significativos, visto que é um sintoma dos meses anteriores à crise de crédito de 2007-2009.
Enquanto o BCE intensificou a oferta para oferecer assistência de até € 500 bilhões, os mesmos bancos estão restringindo os empréstimos, tentando sentar na infusão extra de liquidez enquanto os depósitos estão sangrando não pode ser sustentável.
Esta falta de confiança e a fuga de dinheiro de depósitos internamente não é exclusividade dos bancos gregos e irlandeses ou de outros bancos PIIGS. A Alemanha sofreu uma queda de 2010% nas instituições financeiras desde 28 e um declínio de 2008% desde 6. Na França, depósitos semelhantes sofreram encolheu 2010% desde 14 e a Espanha experimentou uma queda de 2010% desde maio de 1. Mas aqui está um enigma surpreendente e uma comparação de por que, apesar do compromisso de governos como o Reino Unido e o BCE em separar o dinheiro de varejo e de investimento, eles devem Preocupar-se com a adoção de comportamento de instituições financeiras por pessoas físicas. Na Itália, os depósitos de varejo caíram apenas 2010% desde 100, mas outras saídas por depositantes institucionais diminuíram em € 13 bilhões no mesmo período, uma queda de 10% confirmada pelos dados do Banco da Itália e do BCE. Se os pequenos investidores adotassem as mesmas práticas de fuga de dinheiro das instituições, o capital dos bancos poderia ser severamente testado. Os números relativos aos depósitos puramente de varejo são difíceis de corroborar, no entanto, a sabedoria aceita é que eles representam cerca de 63% do total. Os investidores de varejo na Itália também possuem cerca de 5% da dívida bancária na forma de títulos, uma vez que 'prometem pagar' até 0.88% contra uma média de XNUMX% em depósitos em dinheiro normais, a atração é óbvia. No entanto, um voo secular de bancos italianos por clientes de varejo pode ser terminal.
Os bancos europeus continuam a pedir ajuda ao BCE, os bancos gregos e irlandeses receberam um total de € 100 bilhões em agosto e Portugal e Espanha aproximadamente o mesmo. Os empréstimos feitos em troca de títulos nesta fase, enquanto o contágio potencial existe, são considerados incrivelmente arriscados, com alguns comentaristas comparando-os a um estacionamento de lixo sem aterro à vista. Os bancos fora da Grécia, Irlanda, Portugal e Espanha têm US $ 1.7 trilhão em risco em empréstimos a governos e empresas desses países, bem como garantias e contratos de derivativos, de acordo com o Banco de Compensações Internacionais. Para qualquer um um pouco confuso sobre onde está o risco e qual poderia ser a pílula definitiva, há o número e é por isso que Tim Geithner está coletando suas milhas aéreas e destruindo o cartão American Express.
Os credores gregos possuem cerca de 40 bilhões de euros da dívida soberana de seu governo. Se eles tiverem perdas de 40 por cento ou mais com esses títulos, isso eliminará todo o capital mantido pelos bancos do país, de acordo com a Comissão Europeia. Os títulos do governo grego já são descontados em 60 por cento no mercado secundário, de acordo com dados compilados pela Bloomberg. Além de temer uma conversão do dracma, os gregos afluentes estão retirando dinheiro do país para evitar que suas contas bancárias se tornem alvos de cobradores de impostos. Essa dinâmica também está em vigor na Itália e, sem dúvida, tem sido uma prática silenciosa na Irlanda há algum tempo.
O fato de os credores europeus agora terem recorrido à movimentação de dinheiro para fora da região pode ser considerado a traição definitiva ou irônico, já que as instituições confiam no Fed acima de seus bancos emissores. O caixa que os bancos estrangeiros mantêm no Federal Reserve dos EUA dobrou para US $ 979 bilhões no final de agosto, ante US $ 443 bilhões no final de fevereiro, segundo dados do Fed. Se o BCE for cúmplice desta ação, o ciclo da traição está completo. Se o banco central tem tanta falta de confiança em sua própria moeda que está fechando os olhos e encorajando ativamente a fuga para o dólar dos EUA, que por sua vez está cobrando por depósitos enormes, na verdade dando taxas de juros negativas em troca de segurança, então, verdadeiramente, um novo mínimo e o Nadir foi alcançado.
Para aqueles entre nós que não podem transferir um bilhão ou mais para o banco de Mellon em Nova York, talvez a loja de dinheiro, as casas de penhores e o colchão podem ser nossos portos seguros. Apenas certifique-se de colocar a corrente da porta ao atender a porta à noite e sempre peça um comprovante de identificação.
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