14. September • Marktkommentare • 14826 Ansichten • 4 Kommentare auf Geldflug und Goldzähne ziehen
Es gibt ein Phänomen, das in ganz Europa vertuscht wird, das Thema ist Geldflucht und es gehört in die gleiche Diskussionsrunde der Pandora. Regierungen und Zentralbanken würden lieber nicht Teil der Investitionsdiskussionen am Mittag- oder Abendessen unter den Massen sein. .
„Also eilte ich zur Mittagszeit nach Barclays, nahm mein ganzes Geld heraus, kaufte altes Gold bei den Pfandleiher (sie machen jetzt Zahnfüllungen!), Ging dann zum Geldwechselgeschäft und tauschte meine Pfundscheine gegen ein ;; Francs, Yen, Krone, Aussies und Loonies ... der Kerl hinter der Theke hat endlich mit dem lahmen "Loonies Sir?" Witz jetzt, ich denke er bekommt es endlich. "
„Seltsam, wie sie darauf bestehen, im Geldladen einen Passausweis zu haben, nur um ein paar hundert Pfund zu wechseln. Vielleicht ist es keine so gute Idee, es unter dem Bett zu verstecken, vielleicht kommt die 'Geldpolizei' und weckt mich mitten in der Nacht und fordert es zurück oder gibt mir Vorsicht, während ich es in Pfund Sterling umwandle, während ich alles beschlagnahme Mein Gold ... hahahaha, das würde niemals passieren ... würde es? "
Die Geldflucht scheint auf vielen Ebenen zu geschehen, von Bankinstituten bis hin zu Bäckern. Das Vertrauen in die Landeswährungen verschiedener Länder oder Staaten, die angebotene Zinsrendite und die allgemeine Sicherheit müssen auf Tiefstständen liegen, die seit der Bankenkrise 2008-2009 nicht mehr zu verzeichnen waren. Das jüngste Aufsehen, das als sicherer Hafen in skandinavische Währungen umgerechnet und eingezahlt wird, könnte an Fahrt gewinnen, insbesondere jetzt, wo der Schweizer Franken (vorübergehend oder auf andere Weise) seinen Status als sicherer Hafen verloren hat, während der Yen seinen Hafenstatus nicht dauerhaft beibehalten kann.
Tatsächlich könnte die Beschreibung der Währungen „Save Haven“ (in der heutigen Zeit) eine Fehlbezeichnung sein. Währungen könnten sich umgekehrt in einem „Wettlauf nach unten“ befinden, da institutionelle Anleger nach den „besten der schlechtesten“ verfügbaren Optionen suchen. Es ist nicht so, dass man an die Politik der japanischen Regierung glaubt, oder die Anleger glauben, dass die Schweizer Zentralbank während der Krise seit 2008 ein hervorragendes Management ausgeübt hat. Der Hafenstatus von Yen und Franken besteht, weil es sich nicht um Euro, Pfund Sterling oder US-Dollar handelt.
Europäische Banken verlieren Einlagen in großen Mengen, die Schuldenkrise hat viele institutionelle und private Einleger erschreckt. Die Einlagen bei griechischen Banken sind im vergangenen Jahr um 19% gesunken. Der Rückgang der Einlagen bei irischen Banken war spektakulär und lag in den letzten achtzehn Monaten bei knapp 40%. EU-Finanzunternehmen vergeben weniger Kredite aneinander, während US-Geldmarktunternehmen ihr Engagement bei den meisten europäischen Banken erheblich reduziert haben. Dieses Verhalten und der Mangel an Vertrauen sind von großer Bedeutung, da es symptomatisch für die Monate vor der Kreditkrise 2007-2009 ist.
Während die EZB an die Spitze getreten ist, um Unterstützung in Höhe von bis zu 500 Mrd. EUR anzubieten, drosseln dieselben Banken die Kreditvergabe und versuchen, auf der zusätzlichen Liquiditätszufuhr zu sitzen, während die Einlagen ausbluten, was nicht nachhaltig sein kann.
Dieser Mangel an Vertrauen und Einlagengeldflucht im Inland ist nicht ausschließlich griechischen und irischen Banken oder anderen PIIGS-Banken vorbehalten. Deutschland verzeichnete seit 2010 einen Rückgang der Finanzinstitute um zwölf Prozent und seit 28 einen Rückgang um 2008 Prozent. In Frankreich sind ähnliche Einlagen zu verzeichnen seit 6 um 2010% geschrumpft und Spanien seit Mai 14 um 2010% gesunken. Aber hier ist ein erstaunliches Rätsel und ein Vergleich, warum sie trotz der Verpflichtung von Regierungen wie Großbritannien und der EZB, Einzelhandels- und Investitionsgelder zu trennen, dies tun müssen sich um Privatpersonen kümmern, die das Verhalten von Finanzinstituten übernehmen. In Italien sind die Privatkundeneinlagen seit 1 nur um 2010% gesunken, während andere Abflüsse von institutionellen Einlegern im gleichen Zeitraum um 100 Mrd. EUR zurückgegangen sind, was einem Rückgang von 13% entspricht, der von den Daten der Bank von Italien und der EZB bestätigt wurde. Wenn Kleinanleger die gleichen Geldflugpraktiken wie Institute anwenden, könnte das Kapital der Banken einer strengen Prüfung unterzogen werden. Zahlen für reine Privatkundeneinlagen sind schwer zu bestätigen, es wird jedoch angenommen, dass sie etwa 10% der Gesamtsumme ausmachen. Privatanleger in Italien besitzen ebenfalls rund 63% der Bankschulden in Form von Anleihen, da sie versprechen, bis zu 5% zu zahlen, gegenüber einem Durchschnitt von 0.88% bei normalen Geldeinlagen. Die Anziehungskraft ist offensichtlich. Ein weltlicher Flug italienischer Banken durch Privatkunden könnte jedoch ein Terminal sein.
Europäische Banken wenden sich weiterhin an die EZB, um Unterstützung zu erhalten. Griechische und irische Banken haben im August zusammen 100 Mrd. EUR aufgenommen, Portugal und Spanien ungefähr gleich. Kredite, die zu diesem Zeitpunkt als Gegenleistung für Anleihen vergeben werden, während eine potenzielle Ansteckung besteht, werden als unglaublich riskant angesehen, da bestimmte Kommentatoren dies mit Parkmüll vergleichen, bei dem keine Deponie in Sicht ist. Banken außerhalb Griechenlands, Irlands, Portugals und Spaniens haben nach Angaben der Bank für Internationalen Zahlungsausgleich ein Risiko in Höhe von 1.7 Billionen US-Dollar für Kredite an Regierungen und Unternehmen dieser Länder sowie für Garantien und Derivatekontrakte. Für alle, die etwas verwirrt sind, wo das Risiko liegt und was die ultimative Pille sein könnte, gibt es die Figur, und deshalb sammelt Tim Geithner seine Flugmeilen und schlägt die American Express-Karte nieder.
Griechische Kreditgeber besitzen rund 40 Milliarden Euro der Staatsschulden ihrer Regierung. Wenn sie bei diesen Anleihen Verluste von 40 Prozent oder mehr hinnehmen, würde dies laut der Europäischen Kommission das gesamte von den Banken des Landes gehaltene Kapital auslöschen. Nach Angaben von Bloomberg werden griechische Staatsanleihen auf dem Sekundärmarkt bereits um 60 Prozent abgezinst. Wohlhabende Griechen befürchten nicht nur eine Drachmenumwandlung, sondern ziehen auch Geld aus dem Land, um zu vermeiden, dass ihre Bankkonten zu Zielen für Steuereintreiber werden. Diese Dynamik wirkt auch in Italien und ist zweifellos seit einiger Zeit eine stille Praxis in Irland.
Die Tatsache, dass europäische Kreditgeber inzwischen Geld aus der Region abtransportieren, könnte entweder als ultimativer Verrat oder als ironisch angesehen werden, da die Institute der Fed über ihre ausstellenden Banken hinaus vertrauen. Das Bargeld, das ausländische Banken bei der US-Notenbank aufbewahren, hat sich nach Angaben der Fed von 979 Milliarden US-Dollar Ende Februar auf 443 Milliarden US-Dollar Ende August verdoppelt. Wenn die EZB an dieser Aktion beteiligt ist, ist die Verratsschleife abgeschlossen. Wenn die Zentralbank ein derartiges Vertrauen in ihre eigene Währung hat, dass sie ein Auge zudrückt und aktiv die Flucht in den US-Dollar fördert, der wiederum für riesige Einlagen Gebühren erhebt und im Gegenzug aus Sicherheitsgründen negative Zinssätze gewährt, dann wirklich ein neues Tief und Nadir wurde erreicht.
Für diejenigen unter uns, die nicht ungefähr eine Milliarde an die New Yorker Bank von Mellon überweisen können, könnten sich der Geldladen, die Pfandleiher und die Matratze als unsere sicheren Häfen erweisen. Stellen Sie einfach sicher, dass Sie die Türkette anlegen, wenn Sie nachts die Tür öffnen, und fordern Sie immer einen Identifikationsnachweis an.
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Geldflug und Goldzähne ziehen
14. September • Marktkommentare • 14826 Ansichten • 4 Kommentare auf Geldflug und Goldzähne ziehen
Es gibt ein Phänomen, das in ganz Europa vertuscht wird, das Thema ist Geldflucht und es gehört in die gleiche Diskussionsrunde der Pandora. Regierungen und Zentralbanken würden lieber nicht Teil der Investitionsdiskussionen am Mittag- oder Abendessen unter den Massen sein. .
„Also eilte ich zur Mittagszeit nach Barclays, nahm mein ganzes Geld heraus, kaufte altes Gold bei den Pfandleiher (sie machen jetzt Zahnfüllungen!), Ging dann zum Geldwechselgeschäft und tauschte meine Pfundscheine gegen ein ;; Francs, Yen, Krone, Aussies und Loonies ... der Kerl hinter der Theke hat endlich mit dem lahmen "Loonies Sir?" Witz jetzt, ich denke er bekommt es endlich. "
„Seltsam, wie sie darauf bestehen, im Geldladen einen Passausweis zu haben, nur um ein paar hundert Pfund zu wechseln. Vielleicht ist es keine so gute Idee, es unter dem Bett zu verstecken, vielleicht kommt die 'Geldpolizei' und weckt mich mitten in der Nacht und fordert es zurück oder gibt mir Vorsicht, während ich es in Pfund Sterling umwandle, während ich alles beschlagnahme Mein Gold ... hahahaha, das würde niemals passieren ... würde es? "
Die Geldflucht scheint auf vielen Ebenen zu geschehen, von Bankinstituten bis hin zu Bäckern. Das Vertrauen in die Landeswährungen verschiedener Länder oder Staaten, die angebotene Zinsrendite und die allgemeine Sicherheit müssen auf Tiefstständen liegen, die seit der Bankenkrise 2008-2009 nicht mehr zu verzeichnen waren. Das jüngste Aufsehen, das als sicherer Hafen in skandinavische Währungen umgerechnet und eingezahlt wird, könnte an Fahrt gewinnen, insbesondere jetzt, wo der Schweizer Franken (vorübergehend oder auf andere Weise) seinen Status als sicherer Hafen verloren hat, während der Yen seinen Hafenstatus nicht dauerhaft beibehalten kann.
Tatsächlich könnte die Beschreibung der Währungen „Save Haven“ (in der heutigen Zeit) eine Fehlbezeichnung sein. Währungen könnten sich umgekehrt in einem „Wettlauf nach unten“ befinden, da institutionelle Anleger nach den „besten der schlechtesten“ verfügbaren Optionen suchen. Es ist nicht so, dass man an die Politik der japanischen Regierung glaubt, oder die Anleger glauben, dass die Schweizer Zentralbank während der Krise seit 2008 ein hervorragendes Management ausgeübt hat. Der Hafenstatus von Yen und Franken besteht, weil es sich nicht um Euro, Pfund Sterling oder US-Dollar handelt.
Europäische Banken verlieren Einlagen in großen Mengen, die Schuldenkrise hat viele institutionelle und private Einleger erschreckt. Die Einlagen bei griechischen Banken sind im vergangenen Jahr um 19% gesunken. Der Rückgang der Einlagen bei irischen Banken war spektakulär und lag in den letzten achtzehn Monaten bei knapp 40%. EU-Finanzunternehmen vergeben weniger Kredite aneinander, während US-Geldmarktunternehmen ihr Engagement bei den meisten europäischen Banken erheblich reduziert haben. Dieses Verhalten und der Mangel an Vertrauen sind von großer Bedeutung, da es symptomatisch für die Monate vor der Kreditkrise 2007-2009 ist.
Während die EZB an die Spitze getreten ist, um Unterstützung in Höhe von bis zu 500 Mrd. EUR anzubieten, drosseln dieselben Banken die Kreditvergabe und versuchen, auf der zusätzlichen Liquiditätszufuhr zu sitzen, während die Einlagen ausbluten, was nicht nachhaltig sein kann.
Dieser Mangel an Vertrauen und Einlagengeldflucht im Inland ist nicht ausschließlich griechischen und irischen Banken oder anderen PIIGS-Banken vorbehalten. Deutschland verzeichnete seit 2010 einen Rückgang der Finanzinstitute um zwölf Prozent und seit 28 einen Rückgang um 2008 Prozent. In Frankreich sind ähnliche Einlagen zu verzeichnen seit 6 um 2010% geschrumpft und Spanien seit Mai 14 um 2010% gesunken. Aber hier ist ein erstaunliches Rätsel und ein Vergleich, warum sie trotz der Verpflichtung von Regierungen wie Großbritannien und der EZB, Einzelhandels- und Investitionsgelder zu trennen, dies tun müssen sich um Privatpersonen kümmern, die das Verhalten von Finanzinstituten übernehmen. In Italien sind die Privatkundeneinlagen seit 1 nur um 2010% gesunken, während andere Abflüsse von institutionellen Einlegern im gleichen Zeitraum um 100 Mrd. EUR zurückgegangen sind, was einem Rückgang von 13% entspricht, der von den Daten der Bank von Italien und der EZB bestätigt wurde. Wenn Kleinanleger die gleichen Geldflugpraktiken wie Institute anwenden, könnte das Kapital der Banken einer strengen Prüfung unterzogen werden. Zahlen für reine Privatkundeneinlagen sind schwer zu bestätigen, es wird jedoch angenommen, dass sie etwa 10% der Gesamtsumme ausmachen. Privatanleger in Italien besitzen ebenfalls rund 63% der Bankschulden in Form von Anleihen, da sie versprechen, bis zu 5% zu zahlen, gegenüber einem Durchschnitt von 0.88% bei normalen Geldeinlagen. Die Anziehungskraft ist offensichtlich. Ein weltlicher Flug italienischer Banken durch Privatkunden könnte jedoch ein Terminal sein.
Europäische Banken wenden sich weiterhin an die EZB, um Unterstützung zu erhalten. Griechische und irische Banken haben im August zusammen 100 Mrd. EUR aufgenommen, Portugal und Spanien ungefähr gleich. Kredite, die zu diesem Zeitpunkt als Gegenleistung für Anleihen vergeben werden, während eine potenzielle Ansteckung besteht, werden als unglaublich riskant angesehen, da bestimmte Kommentatoren dies mit Parkmüll vergleichen, bei dem keine Deponie in Sicht ist. Banken außerhalb Griechenlands, Irlands, Portugals und Spaniens haben nach Angaben der Bank für Internationalen Zahlungsausgleich ein Risiko in Höhe von 1.7 Billionen US-Dollar für Kredite an Regierungen und Unternehmen dieser Länder sowie für Garantien und Derivatekontrakte. Für alle, die etwas verwirrt sind, wo das Risiko liegt und was die ultimative Pille sein könnte, gibt es die Figur, und deshalb sammelt Tim Geithner seine Flugmeilen und schlägt die American Express-Karte nieder.
Griechische Kreditgeber besitzen rund 40 Milliarden Euro der Staatsschulden ihrer Regierung. Wenn sie bei diesen Anleihen Verluste von 40 Prozent oder mehr hinnehmen, würde dies laut der Europäischen Kommission das gesamte von den Banken des Landes gehaltene Kapital auslöschen. Nach Angaben von Bloomberg werden griechische Staatsanleihen auf dem Sekundärmarkt bereits um 60 Prozent abgezinst. Wohlhabende Griechen befürchten nicht nur eine Drachmenumwandlung, sondern ziehen auch Geld aus dem Land, um zu vermeiden, dass ihre Bankkonten zu Zielen für Steuereintreiber werden. Diese Dynamik wirkt auch in Italien und ist zweifellos seit einiger Zeit eine stille Praxis in Irland.
Die Tatsache, dass europäische Kreditgeber inzwischen Geld aus der Region abtransportieren, könnte entweder als ultimativer Verrat oder als ironisch angesehen werden, da die Institute der Fed über ihre ausstellenden Banken hinaus vertrauen. Das Bargeld, das ausländische Banken bei der US-Notenbank aufbewahren, hat sich nach Angaben der Fed von 979 Milliarden US-Dollar Ende Februar auf 443 Milliarden US-Dollar Ende August verdoppelt. Wenn die EZB an dieser Aktion beteiligt ist, ist die Verratsschleife abgeschlossen. Wenn die Zentralbank ein derartiges Vertrauen in ihre eigene Währung hat, dass sie ein Auge zudrückt und aktiv die Flucht in den US-Dollar fördert, der wiederum für riesige Einlagen Gebühren erhebt und im Gegenzug aus Sicherheitsgründen negative Zinssätze gewährt, dann wirklich ein neues Tief und Nadir wurde erreicht.
Für diejenigen unter uns, die nicht ungefähr eine Milliarde an die New Yorker Bank von Mellon überweisen können, könnten sich der Geldladen, die Pfandleiher und die Matratze als unsere sicheren Häfen erweisen. Stellen Sie einfach sicher, dass Sie die Türkette anlegen, wenn Sie nachts die Tür öffnen, und fordern Sie immer einen Identifikationsnachweis an.
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