マージンコールとは何ですか?それを回避する方法は何ですか?
投資口座にある資金が一定の水準を下回り、取引会社にお金を借りている場合、これをマージンコールと呼びます。
投資家が追証を受け取った場合、口座に現金を補充するか、保有資産の一部を清算する必要があります。
マージンコールはどの時点で発生しますか?
マージンコールはいつでも発生する可能性があります。 市場のボラティリティが極度に高い時期には、より一般的です。 マージンコールのトリガーとなるものは次のとおりです。
- 保有している取引で損失が発生し、証拠金口座の価値が維持証拠金を下回ります。 マージンコールが発生する あなたが「空売り」した、または賭けた取引の価値が増加したり、反対方向に動いたりしたとき。
- アカウントを必要最小限の金額に保つために資金を追加する必要があります。 支払いは現金の形で行われる場合があります。
- マージンコールに応じて入金できなかった場合、ブローカーは資産の清算を強制する場合があります。
マージンコールを回避するのに役立つヒント
マージンコールを回避したい場合は、以下のオプションを検討してください。
1. 借りた資金を使わない
マージンコールを防ぐ最も簡単な方法は、自分のお金だけを投資し、購入には借入資金を決して使用しないことです。 買い手は、新しい口座を証拠金口座として利用する義務はありません。 多くのブローカーは、すぐに証拠金口座に変更したいと考えています。
2. 最大証拠金未満の証拠金を使用する
最大値よりも小さいマージンを選択することもできます。 ブローカーは投資家に取引総額の半分までの借入を許可する場合がありますが、義務ではありません。
投資家は、たとえば 10% の借入資金でマージンの恩恵 (より大きな購買力) を得ることができますが、より大きな資本バッファーが必要になります。
3. リスク資産への投資は避けるべきです
まあ、リスクの高い株式に投資しなければ追証を避けることもできます。 マージンコールは、日々の価格変動が大きい銘柄でより一般的であり、必要な維持証拠金は急速に変動する可能性があります。
逆相関のある資産に投資することでリスクを軽減することもできます。 ただし、世界金融危機のような極端な市場変動時には、無関係な資産間の相関関係さえも急速に変化する可能性があります。
4. 財務状況を注意深く監視する
投資口座に十分な資本を維持するには、定期的なモニタリングと現金、資産の追加、または債券の売却が必要です。
5. レバレッジETFを利用する
さらなる選択肢としてレバレッジETFを検討してください。 ファンドマネージャーはレバレッジを利用して、個人株主を追証の危険にさらすことなく投資家の利益を増大させます。
ボトムライン
退職などの長期的な目標に備えるとき、ほとんどの投資家は証拠金の利用を避けます。 追証を受け取った場合は、最低額を満たすために現金と資産預金を増やすか、保有資産の一部を清算することになります。 市場の変動時にマージンコールが発生する頻度が高くなるため、元の購入価格を下回る価格で取引を売却せざるを得なくなる場合があります。
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